IBAN İle Para Transferinde Dikkat Edilmesi Gerekenler | Suç Gelirleri, Vergi Yükümlülükleri ⏬👇 Vatandaşların son dönemde ödemelerinde sık sık kullandığı IBAN yoluyla para transferi, bazı sakıncaları da beraberinde getiriyor. Kredi kartı komisyonundan kaçınmak ya da fiş ve fatura düzenlememek için müşterilerden IBAN yoluyla tahsilat yapmak isteyen bazı işletmeler, hizmeti satın alan kişi açısından da risk…
Vatandaşların son dönemde ödemelerinde sık sık kullandığı IBAN yoluyla para transferi, bazı sakıncaları da beraberinde getiriyor. Kredi kartı komisyonundan kaçınmak ya da fiş ve fatura düzenlememek için müşterilerden IBAN yoluyla tahsilat yapmak isteyen bazı işletmeler, hizmeti satın alan kişi açısından da risk yaratıyor. Kişinin para gönderdiği IBAN’ın suç gelirleri riski ya da başka nedenlerle takip altında olması, o hesaba para gönderen kişi açısından da hukuki sorun doğurabiliyor.
TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Ceza ve Ceza Muhakemesi Hukuku Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN yoluyla para göndermenin, hukuki olarak sebebe dayalı işlem olduğuna işaret etti. Para transferinde açıklama kısmına sebebin yazılmasının, en azından yanlış anlaşılmaları önleyeceğine dikkat çeken Değirmenci, para gönderilen IBAN’ın suç örgütü bünyesinde takip edilen bir hesap olması durumunda bazı sorunlarla karşılaşılmasının muhtemel olduğunu belirtti.
Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Hukuk Fakültesi Mali Hukuk Ana Bilim Dalı Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak, işletmelerin kayıt dışılıkla mücadelede kayıtlı banka hesabına tanımlı IBAN kullanmaları gerektiğini vurguladı. IBAN üzerinden yapılan para transferlerinin doğru şekilde gerekçelendirilmemesi durumunda mali ve hukuki açıdan ciddi mağduriyetlere yol açabileceğini belirtti.
Çolak ayrıca, IBAN transferlerinde alım ve satıma konu işlemin kısaca belirtilmesinin önemli olduğunu ve hizmetten faydalananın hem hakkı hem de kanuni görevidir. Açıklamasız ve belgesiz transferlerin ileride ciddi mali külfetlere ve vergi cezalarına yol açabileceğini dile getirdi.
Yorum Yap